又到税季了，2010年的收入如何报税？

Ruibin

请问我是和太太的联名银行账户，寄来的T5表，我们夫妻平均利息收入，那个T5表附在谁的表里，还是一人一份。我看有两份T5表。另外报税表我们两人要分开两个信封寄，还是一起寄呢？
还有去年才长登，除了利息和UCCB没有其他收入，买了房子，缴过4600的交易税。Schedule1表中有一项“Home buyer's amount"需要填吗？具体怎么填？
还有关于Schedule5，需要填抚养女儿的表吗？女儿上daycare的费用近2500，需要提供收据吗？
因为没多的收入，达不到缴税标准，上面这些是否也没必要呢？

再就是我们去年3月底长登时，寄送牛奶金申请时，还不太清楚，没有提交GST退税表，所以一直没有退税。这个能补吗？

请楼主多多指教！
tony0325 发表于 2011-3-13 22:00

                               
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T5表和收据等，应该不需要在报税的时候提交的。但是要保留好，如果有需要，税局会要求提供。

达不到缴税标准，那些减免项目最好也填上，有些是可以将来使用的；

gst退税，应该可以往回追溯的吧，不太记得了，牛奶 ...
FCH 发表于 2011-3-15 06:28

                               
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补充一下：
如果是纸质寄税表，T4、T5表也要附上。
利息收入可以全部归夫、妻一方，或两人按比例拆分到自己头上申报，谁报谁附上T5。
Schedule5 跟你没关系，那些需要抚养非配偶非小孩的对象的人才要填这个表。

要切记，不能因为某个amount或某个expense对你的减税没有帮助就不报，这个一定要报！举例说，你没有报女儿的托儿费，而帮你看小孩的那个阿姨报了你支付给她的这笔收入，造成了她“虚报收入”的现象，查起来会折腾了两家人。所以你的：

1) Home Buyer Amount要填上，要求看这里： http://www.cra-arc.gc.ca/E/pub/tg/5000-g/5000-g-04-10e.html#P1188_15701
2)女儿daycare支出要填上，要求看这里： http://www.cra-arc.gc.ca/E/pub/tg/5000-g/5000-g-03-10e.html#P873_109121

去年的GST退税可以补，填写相应的表格即可。

Ruibin

请问斑竹一个问题：如果上学的学费单位给报销的话（但是没有包含在T4的收入里面），是不是虽然拿到了T2202表，也不能申请tax credit了？十分感谢！
abem2000 发表于 2011-3-16 16:47

                               
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你是不能真正用到这个tax credit的，因为，本着121楼说的“发生过就要记录”的精神，你要：
1）报税时将单位的补贴写作other income。
2）用T2202将这笔收入从总收入里deduct下来，
3）你的tax credit并没有为你的个人收入带来好处，却被这笔“意外之财”带走了好处。
4）不过因为你并没有从你的个人收入里掏钱付这笔开销，所以你也没有损失。是你的单位支付了这笔开销，单位会将这笔开销打入免税成本，最终将你这个tax credit用掉。

Ruibin

瑞版, 请教一个问题：去年(2010)我们一家登陆安省，家人长登，我为短登，一年当中我来过3-4次，每次十几天。我准备今年下半年长登，这种情况我今年需要报（去年中国收入的）税吗？

多谢啦 ！！！ ...
举头望明月 发表于 2011-3-21 06:47

                               
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虽然不是问我，就多句嘴，你认为你是税务居民就报，你认为你不是税务居民就不用报。

至于怎么判断是不是税务居民，那可够开个长篇了，而且只凭你给的信息也是不够判断的。等rui帅哥来吧。 ...
wondering 发表于 2011-3-23 13:11

                               
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如果你妻儿在加拿大，基本上你就是税务居民了。拔特。。。如果你收入暴高，可能要补不少税给加拿大哦。。。

拔特的拔特，你自己定义什么，税局都会尊重你的决定的，谢谢 wondering 的多嘴。

Ruibin

进来顶一下帅哥的帖子，顺便给大家个新消息，studiotax也有quebec的版本了，想用的同学去下载吧。

这两天趁着休假躲辐射，我也把税给弄完了，最后要补一千多，很满意 ...
wondering 发表于 2011-3-23 13:16

                               
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嗯，基本上等于税局请你吃了一顿30多刀的早茶。。。
有闲啦？老早等你这位专业人士替俺回答问题了。。。

wondering

嗯，基本上等于税局请你吃了一顿30多刀的早茶。。。
有闲啦？老早等你这位专业人士替俺回答问题了。。。
Ruibin 发表于 2011-3-23 14:55

                               
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嘿嘿, 蚊子也是肉啊. 三十多刀想吃得象样一些还得去11点前打6折的那种

跟帅哥讨论一下哈, 前面说的那位单位给报销学费的, 如果象你说的单位把那笔钱打入成本了，个人应该不能再抵税了。假如那笔钱是按个人的taxable income算的话，貌似还可以要求抵税吧。象我们公司就特别小心，报销学费，健身，家庭上网全都是taxable income。

Ruibin

跟帅哥讨论一下哈, 前面说的那位单位给报销学费的, 如果象你说的单位把那笔钱打入成本了，个人应该不能再抵税了。假如那笔钱是按个人的taxable income算的话，貌似还可以要求抵税吧。象我们公司就特别小心，报销学费，健身，家庭上网全都是taxable income。
wondering 发表于 2011-3-23 15:18

                               
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我的理解，你跟abem2000的区别，关键是看T4上有没有反映这笔钱：
wondering的情况，T4反映了，说明公司没有把它作为减税成本，反而为这笔钱代wondering预缴了税，wondering应该用个人的教育免税额把这笔税退回来。这个动作是必须的，不然会亏。。。

abem2000的情况，T4上没有反映，说明公司会把它作为减税成本，税局没收过相关的税，abem2000没有亏，这种情况下可以将公司的那个补贴写作other income，然后用T2202将这笔收入deduct下来，在税表上玩一加一减的文字游戏。

我把122楼的回答修正了一下。

那时枫叶

如果瑞是侠的话，W应该是侠女。。。

这个贴已经成为精品中的战斗机。。。

wondering

如果瑞是侠的话，W应该是侠女。。。


非娜 发表于 2011-3-23 23:28

                               
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娜同学过奖了, 很多时候只是觉得自己费了半天劲才琢磨出来的一点心得, 不拿出来晒晒不痛快.

今天就再说说一个最近的发现. 我做今年的税表时用了两个免费软件studiotax和udotax，主要是为了对比一下，避免错误。

虽然最后的计算结果是一样的，但是发现这两个软件生成的表格不太一样。studiotax没有自动给生成所有需要的schedule， 有几个是我手动加上去的，比如schedule 2, 3, 4。udotax的问题正相反，生成了一些不需要的schedule，而且还不让手动删除，比如报18岁以下孩子的健身费是不需要填schedule 5的，但是它非让你填这个表，否则数字输不进去。还有我没有要转给LG的免税额，可是它非要在我LG名下留一个schedule 2.

为了保险, 我又对比了这两个软件自动生成报税文件.tax。顺便说一下，其实这就是个文本文件，用写字板就能打开, 里面列出了每税表上各字段的代码和实际填写的数字。我把两个.tax文件分别粘贴到word里，用比较功能对照了一下，大部份数据都一样，只是udotax做出来的多出来几行（也许来自没用的schedule 2).

总之建议大家用免费软件的话，也再自己算一遍或者用另一个软件验证一下，避免出错。

FCH

4楼第4点就是给你这些前QuickTax大爷写的。。。
Ruibin 发表于 2011-3-23 13:24

                               
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到达指定地点，发现那里的顶楼用不了，因为当初上载的仁兄已经超过了最大下载限额，只有到4月中才能继续。

往下继续找，13楼的样子，有2个新途径，试了其中第一个，可以用。除了那里的指示之外，在安装过程中还要记得选取自己需要的版本，预设的是basic版本，不适合有投资收入或自雇收入的。

abem2000

126# Ruibin

多谢版主还有wondering的回答。还是讨论几个学费报销的问题：

1）请问说的那个把这个学费作为other income来报，那税表上的收入金额不是跟T4表金额不能对应了吗？这样不要紧么？
2）另外还有我们公司员工手册里面说这笔钱是non-taxable income， 那按理说即使申报了也是不用缴税的。实际上公司报销的与工作相关的学费到底是属于non taxable 还是 taxable income？完全糊涂了。如果是如公司所说这笔钱是免税的，那岂不是我一分钱没出，却反而能再通过T2202申请tax credit,好像不是很合理。不知道公司的这个政策是不是跟税法规定有矛盾？
3）如果这笔钱作为了other income,并且还要缴税，但是因为t2202申请时会有一个系数，计算出来的作为tax credit的学费会比实际交的要多（比如学费700，但是系数换算后可能就成了2000），如果收入落在15%这一档的话，700块钱虽然多交了105的税，但是后面可以拿到300的tax credit。 这样就跟2）的情况一样，自己一分钱没出，反而因为上学而少交了税。好像也有点不合理。
4）还有这个学费我是2010年交的，但是单位是2011年报销给了我。那就是退一步说即使这个钱需要包括在other income里面，那也是要包含在2011的收入，与2010年没有关系，对吗？

不好意思，问题多了一点。请指教，谢谢！

举头望明月

116# wondering
多谢啦，的确有点儿复杂。

继续等瑞版

...............

举头望明月

如果你妻儿在加拿大，基本上你就是税务居民了。拔特。。。如果你收入暴高，可能要补不少税给加拿大哦。。。

拔特的拔特，你自己定义什么，税局都会尊重你的决定的，谢谢 wondering 的多嘴。 ...
Ruibin 发表于 2011-3-24 06:24

                               
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就是说可能要交双重税了？我记得好像很多年以前（可能是入关前）中国就跟许多国家签订了避免对个人多重收税的什么协议，难道后来又变化啦　？

如果我自己定义，就是定义自己是否是税务居民，那怎么核实已交的税款呢　？　

如果定义为非税务居民，可能会对将来有什么影响呢　？

非常感谢瑞版的答复　！

wondering

就是说可能要交双重税了？我记得好像很多年以前（可能是入关前）中国就跟许多国家签订了避免对个人多重收税的什么协议，难道后来又变化啦　？
举头望明月 发表于 2011-3-26 04:39

                               
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趁着rui版没来，我先挑个简单的答答， 你报税时如果有海外收入并且在海外交过税了，可以报foreign tax credit，把在中国交过的税从应纳税额里扣除，最后只需要向加拿大交差额的部分。如果在中国交的比加拿大应收的还多就不用再向加拿大交了。

wondering

126# Ruibin

多谢版主还有wondering的回答。还是讨论几个学费报销的问题：

1）请问说的那个把这个学费作为other income来报，那税表上的收入金额不是跟T4表金额不能对应了吗？这样不要紧么？

abem2000 发表于 2011-3-25 18:01

                               
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T4上只反映你的一个收入来源，大家都多少还会有其他收入来源，不一样没关系。

学费报销是不是taxable与各家公司对这笔钱的财务处理有关系，象我们公司就把这钱计入员工的benifit里了，也包含在t4里算是taxable。你们公司估计用了不同的方法，保险起见，不妨也问一下你们HR该怎么报这笔钱。

abem2000

T4上只反映你的一个收入来源，大家都多少还会有其他收入来源，不一样没关系。

学费报销是不是taxable与各家公司对这笔钱的财务处理有关系，象我们公司就把这钱计入员工的benifit里了，也包含在t4里算是taxable。 ...
wondering 发表于 2011-3-26 22:57

                               
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这个有道理，hr应该知道这些，问问他们为什么报销没有计算在工资收入里面。谢谢啦。

Moravia

娜同学过奖了, 很多时候只是觉得自己费了半天劲才琢磨出来的一点心得, 不拿出来晒晒不痛快.

今天就再说说一个最近的发现. 我做今年的税表时用了两个免费软件studiotax和udotax，主要是为了对比一下，避免错误 ...
wondering 发表于 2011-3-26 04:10

                               
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你说的对，Studio Tax 很多需要的表单都需要手工添加。那能不能请您说一下，自雇人员究竟有哪些表单需要手工添加呢？我所知道的是：

T2125，Schedual 5 和 6。除此之外还有什么啊？多谢。

FCH

你说的对，Studio Tax 很多需要的表单都需要手工添加。那能不能请您说一下，自雇人员究竟有哪些表单需要手工添加呢？我所知道的是：

T2125，Schedual 5 和 6。除此之外还有什么啊？多谢。 ...
Moravia 发表于 2011-3-26 21:54

                               
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用过quicktax，也就是今年的turbotax，它们的适合自雇人士的版本（home and business）挺不错的。129楼里有更新，但是要先参照rui大侠4楼第4点的方法寻找。

随梦

用了Studio和Udo，发现两个出来的结果有差异，两个人file ,一个人的没问题，而另一个人就不同。查来查去不明就里。

wondering

用了Studio和Udo，发现两个出来的结果有差异，两个人file ,一个人的没问题，而另一个人就不同。查来查去不明就里。
随梦 发表于 2011-3-27 20:10

                               
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用我说的办法把.tax文件放进word里比一下试试。

wondering

你说的对，Studio Tax 很多需要的表单都需要手工添加。那能不能请您说一下，自雇人员究竟有哪些表单需要手工添加呢？我所知道的是：

T2125，Schedual 5 和 6。除此之外还有什么啊？多谢。 ...
Moravia 发表于 2011-3-26 21:54

                               
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我们家没人自雇，不太了解。