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[新移民问答] 新移民第一次报税,几个问题恳请经验坛友解答

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发表于 2018-1-23 23:44:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
如题,先简单介绍一下本人情况:2017年10月长登安省,来了之后立即向税局报告了2016年全年以及2017年1-10月的收入用以申请牛奶金和GST退税。目前迎来到加拿大后的第一个报税季,有几个问题不明白,恳请经验坛友指点:
1. 第一次报税是否只能纸质报税,无法使用诸如Simpletax这种在线软件进行电子报税?如果是这样,纸质版的表格在哪里可以领取?
2. 在中国,名下有两套房产,一套实际上是我父母在居住,另一套空置。两套都没有收益,但是总价值肯定超过10w加币了,那么我需要在T1的“超过10w元的海外资产”那一项勾选“Yes”吗?要填写T1135吗?
3. 二十年前在中国买的人寿保险,2017年得到了一笔返还金,这笔钱是否应该算作收入报税?算的话具体算作哪一类?
4. 我来加后目前没有工作,靠中国的积蓄度日,我的父母以他们个人名义向我中国的银行卡里汇了一点钱作为生活资助,这笔钱是否应该算作收入报税?算的话具体算作哪一类?
5. 牛奶金和GST退税是每年都要填写一次表格寄出吗?形式是否正如我2017年10月来加之后填写表格寄到税局,那么现在就该填写2018年的申请表再次寄到税局么?

以上,提前感谢经验坛友热心指点。

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发表于 2018-1-25 02:43:40 | 显示全部楼层
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发表于 2018-1-26 04:41:54 | 显示全部楼层
1、可以用软件“计税”,只是计完后你不能联网上报上传到税局系统而已,你仍然可以用软件里的打印功能将完成了的税表打印出来,签名后邮寄去税局。
2、可以选Yes,选了的话要附T1135表。
3、返还金算收入,可当作 Other income 或 foreign income。
4、不算收入,但因其产生的利息算收入。
5、这次你报税后,从此就不用另外申请牛奶金了。

你只需要为长登后的日子报税,以上提到的国内收入如果发生在你长登之前,就不需要理会。

有闲的话,读一下2楼的链接,就知道更多报税原理了。

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rabbitian + 10 内容很给力!
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 楼主| 发表于 2018-1-26 22:39:35 | 显示全部楼层
Ruibin 发表于 2018-1-26 04:41
1、可以用软件“计税”,只是计完后你不能联网上报上传到税局系统而已,你仍然可以用软件里的打印功能将完 ...

多谢瑞版不厌其烦的逐条解说。超给力!!
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 楼主| 发表于 2018-1-26 22:40:42 | 显示全部楼层
allenlgb 发表于 2018-1-25 02:43
https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/forms-publications/publications/t4055/t4055-newcome ...

多谢Allen热心解答。
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 楼主| 发表于 2018-1-26 22:41:03 | 显示全部楼层
allenlgb 发表于 2018-1-25 02:43
https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/forms-publications/publications/t4055/t4055-newcome ...

多谢Allen热心解答。
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发表于 2018-1-27 01:39:55 | 显示全部楼层
瑞版的回复是最规矩的报税方式。

但实际上,CRA不要求新移民在第一次报税时申报海外资产(包括海外的房产,存款,股票,期货等等),第二次报税的时候才需要。

中国的存款是海外资产,如果你第一次报税不报海外资产,中国的存款也就不用报。

第一次报税,如果不申报海外资产,你的保险给你的分红,也就不用报了。

其实关于海外资产,你如果永远都不打算带进加拿大,你可以一直不申报。你只需要报,你以后打算带进加拿大的钱(包括卖房的房款)。CRA的初衷是,跨国搬家耗时很久,第一年很多东西都来不了加拿大,所以第一次报税,就不用报海外资产了。如果第二年报税,他们就认为,常识上来讲,该进来的都进来了,没进来的,就得申报了。
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 楼主| 发表于 2018-1-27 05:33:36 | 显示全部楼层
本帖最后由 rabbitian 于 2018-1-27 05:40 编辑
allenlgb 发表于 2018-1-27 01:39
瑞版的回复是最规矩的报税方式。

但实际上,CRA不要求新移民在第一次报税时申报海外资产(包括海外的房产 ...

以前学习了坛子里类似的帖子,确实如你所言,很多人都表示第一年报税可以不报海外资产,从第二年开始报。
而且,如果确定将来不进入加拿大的资金,其实一直不报也没有影响,税局忙着呢没人闲得没事跑去中国翻查某人的各种账户和房产(红通和巨额资产又被举报的除外)。可问题是,没人能够说的准自己将来是否一定会把资金转入加拿大,要转的话会转入多少钱,又会在什么时候需要转入。。。这些问题的答案随时根据所处的环境和个人自身情况的变化而变化。正因为有巨大的不确定性,而这又是一个长达几十年的持续行为,所以实事求是的确是最保险的做法,万一几十年后某一天需要全部转进来呢?呵呵,也好图一个心安吧。
不过有个问题,想继续请教一下:你说如果不报海外资产,那么我在中国那笔保险分红也不用报。可是我理解的是,海外资产指的是我在中国的房产和银行存款,而这笔保险分红,应作为海外收入,跟海外资产没有关系的吧?而如果我中国的房产出租了所得的租金,还有存款放在银行所得的利息,这些也是海外收入。所以海外资产和海外收入是两个概念,报税的时候是不是也会分开示明,不知道我的理解对不对?

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发表于 2018-1-27 11:12:21 | 显示全部楼层
rabbitian 发表于 2018-1-26 17:33
以前学习了坛子里类似的帖子,确实如你所言,很多人都表示第一年报税可以不报海外资产,从第二年开始报。
...

你说的是对的,那是海外收入
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发表于 2018-2-9 11:54:30 | 显示全部楼层
Ruibin 发表于 2018-1-26 04:41
1、可以用软件“计税”,只是计完后你不能联网上报上传到税局系统而已,你仍然可以用软件里的打印功能将完 ...

特意注册上来问瑞版几个关于报税的小问题哈

1、基金收入、股票分红、股票买卖、利息收入都算作caption gain吗?

2、上述收入是按照收入的50%当作应税收入吗?

3、股票有买有卖有持仓,这个怎么计算收入呢?能够抽空写个示意的计算公式吗?

4、如果找会计师报税,他能负责帮我计算股票收入吗?

谢谢。
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 楼主| 发表于 2018-2-19 08:21:55 | 显示全部楼层
本帖最后由 rabbitian 于 2018-2-21 22:29 编辑

目前报税中,有几个问题没有把握,求助前辈们:
1. 2017年拿到手的牛奶金和GST退税,需要在当前的报税表中体现吗?如果需要体现,应该作为哪一类收入呢?
2. 在中国的银行存款发生了一点利息,按理说是要报税的,但不知道应该填在T5类还是Foreign Income类里?如果应该填在T5类里,应该是T5类别下哪一个小类呢(我用的Simpletax,T5下面那些小类box上标注着序号24、25、26、13、18、10、11、12什么的,虽然有简单的解释,但还是不明白具体是指什么意思)?
3. 续上一个问题,由于是2017年长登,所以这次不打算报海外资产,但是税局会不会问:“如果没有海外存款,你这里这个利息是怎么来的?”
4. 这次报税不打算报海外资产,那么填表时遇到一个必填问题是“Did you own foreign property with a total cost of more than $100,000 in 2017?” 可以勾选“No”吗?可是明年报税的时候就必须报海外资产了,明年这个地方就得勾选“Yes”,会不会因为前后不一致令税局产生质疑?
5. 2107年交的地税,是填在“Total property tax paid for your principal residence in Ontario”这个地方吗?看来看去貌似只有这个地方能填写已交地税信息,但问题是,这就默认了我将自己在加国的这套房产视为主居所。可实际上我未必要将加国住房视为主居所啊,如果我日后某年卖掉中国的房产,想将该中国房产视为主居所(从而合法避税),是不是就不行了?
6. 因为是第一次报税,无法网上提交,只能把表格打印出来寄去税局,那么所有的凭据(比如加国银行寄来的T5信件、显示中国人民币账户利息的网银截图、地税缴纳凭证等等)需要一并寄到税局吗?不然那些数字无凭无据的税局怎么相信我呢?
7. 由于学习了之前的帖子说此次报税只报2017年登陆之后的收入,比如我是2017年10月长登的,于是报的是从长登日起至2017年12月31日的收入情况。长登日之前(2017年1月1日至长登日)我在中国的收入,已经在登陆后即刻申请牛奶金时填过表寄到税局了,不知这次报税时需要再寄一次吗?

感谢前辈们解答。









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 楼主| 发表于 2018-2-20 09:35:41 | 显示全部楼层
allenlgb 发表于 2018-1-27 11:12
你说的是对的,那是海外收入

特意请教一下Allen两个关于第一年可以不报海外资产的问题:
1. 由于是2017年长登,所以这次不打算报海外资产,但在中国的银行存款发生了一点利息这次理应是要作为海外收入报税的,即使存款本金作为海外资产不用报。这样的话难道税局不会有疑问:“如果没有海外存款,你这里这个利息是怎么来的?”
2. 这次报税不打算报海外资产,那么填表时遇到一个必填问题是“Did you own foreign property with a total cost of more than $100,000 in 2017?” 可以勾选“No”吗?可是明年报税的时候就必须报海外资产了,明年这个地方就得勾选“Yes”,会不会因为前后不一致令税局产生质疑?

感谢解答。
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发表于 2018-2-21 03:45:22 | 显示全部楼层
rabbitian 发表于 2018-2-18 20:21
目前报税中,有几个问题没有把握,求助前辈们:
1. 2017年拿到手的牛奶金和GST退税,需要在当前的报税表中 ...

你关于海外资产的问题,我和你情况不一样,不知道你这样的情况该怎么填

你在本国的利息收入,是有银行一个表,在simple tax也有专门的地方填写。

而在加拿大以外的银行利息收入,还是在海外资产里申报,有两种申报方式,一种是逐项具体申报,一种是填一个总数,你在simple tax上面应该看到。逐项申报的话,要列出具体的东西,收益情况。报总数的话,就是填一个总资产净值,然后再填个盈亏。具体怎么填,我也不知道,因为我的海外资产太简单了,没研究那么细。你可能要找个会计师去问问,或者仔细读CRA的文件了。

关于你收入申报时间段,是从2017年1月1日至2017年12月31日的全球收入,并不是你说的,只报2017年长登后的收入。牛奶金是牛奶金的文件,报税是报税的文件,不是一个东西。

交给CRA的文件,就是你从simple tax生成的税表,你说的收据,税表,等等凭证,自己存档7年备查,7年之内收到CRA的稽查信,要求提供什么给什么。7年之内CRA都没有稽查你,这些凭证就可以酌情销毁了。

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 楼主| 发表于 2018-2-21 22:20:42 | 显示全部楼层
allenlgb 发表于 2018-2-21 03:45
你关于海外资产的问题,我和你情况不一样,不知道你这样的情况该怎么填

你在本国的利息收入,是有银行一 ...

多谢Allen热心解答。
我看坛子里很多帖子都是说只报成为税务居民之后的收入呀,比如2017年10月1日长登并成为税务居民,那么就只报2017年10月1日至12月31日期间的收入。Confused。。。
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发表于 2018-2-21 23:40:10 | 显示全部楼层
其实你问的问题,CRA的manual上面都有...你有这个时间,针对自己情况,把自己相关的条款读一下,就清楚了

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 楼主| 发表于 2018-3-1 23:23:15 | 显示全部楼层
自己顶一下,希望更多的经验坛友来答疑讨论。
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 楼主| 发表于 2018-3-5 23:53:17 | 显示全部楼层
本帖最后由 rabbitian 于 2018-3-6 00:00 编辑

最近正是报税季呀,难道木有人遇到相似问题么?下面把问题再重复一下,欢迎大神们继续指导。

1. 2017年拿到手的牛奶金和GST退税,需要在当前的报税表中体现吗?如果需要体现,应该作为哪一类收入呢?(答案:不必报。)
2. 在中国的银行存款发生了一点利息,按理说是要报税的,但不知道应该填在T5类还是Foreign Income类里?如果应该填在T5类里,应该是T5类别下哪一个小类呢(我用的Simpletax,T5下面那些小类box上标注着序号24、25、26、13、18、10、11、12什么的,虽然有简单的解释,但还是不明白具体是指什么意思)?
3. 续上一个问题,由于是2017年长登,所以这次不打算报海外资产,但是税局会不会问:“如果没有海外存款,你这里这个利息是怎么来的?”
4. 这次报税不打算报海外资产,那么填表时遇到一个必填问题是“Did you own foreign property with a total cost of more than $100,000 in 2017?” 可以勾选“No”吗?可是明年报税的时候就必须报海外资产了,明年这个地方就得勾选“Yes”,会不会因为前后不一致令税局产生质疑?
5. 2107年交的地税,是填在“Total property tax paid for your principal residence in Ontario”这个地方吗?看来看去貌似只有这个地方能填写已交地税信息,但问题是,这就默认了我将自己在加国的这套房产视为主居所。可实际上我未必要将加国住房视为主居所啊,如果我日后某年卖掉中国的房产,想将该中国房产视为主居所(从而合法避税),是不是就不行了?
6. 因为是第一次报税,无法网上提交,只能把表格打印出来寄去税局,那么所有的凭据(比如加国银行寄来的T5信件、显示中国人民币账户利息的网银截图、地税缴纳凭证等等)需要一并寄到税局吗?不然那些数字无凭无据的税局怎么相信我呢?(已解决)
7. 由于学习了之前的帖子说此次报税只报2017年登陆之后的收入,比如我是2017年10月长登的,于是报的是从长登日起至2017年12月31日的收入情况。长登日之前(2017年1月1日至长登日)我在中国的收入,已经在登陆后即刻申请牛奶金时填过表寄到税局了,不知这次报税时需要再寄一次吗?(决定再寄一次,反正就是一页纸的事儿,此问题算是已解决吧)

感谢前辈们解答。
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